Mi portfolio
Tus inversiones y cómo se comparan con la cartera ideal para tu perfil.
Tu cartera: actual vs. ideal
Posiciones
| ACTIVO | UNIDADES | P. MEDIO | ACTUAL | VALOR | P/L |
|---|
Riesgo y retorno estimados
Añade posiciones para estimar el retorno y la volatilidad de tu cartera.
¿Cuánto tendrías en el futuro?
Proyección con los supuestos de retorno de cada activo (tu cartera, o la ideal si aún no tienes posiciones). Es una estimación, no una garantía.
Mi plan
Tu situación de un vistazo y el siguiente paso para avanzar con orden.
Tu camino
Ver el detalle de cada paso
Lo que tienes · Ver detalle y editar
Tu portfolio y tus deudas se suman solos. Añade lo demás. Importes en .
Mi presupuesto
Tu plan de cada mes con la regla 50/30/20. Importes mensuales en ; todo se guarda solo.
Lo que tendrías que pagar aunque mañana perdieras tu trabajo.
Lo que haces porque quieres. Este dinero es para disfrutarlo sin culpa.
Lo que hoy apartas cada mes para ti más adelante.
Lo que ya tienes ahorrado
¿Tienes deudas (tarjetas, préstamos)? Regístralas con su tasa de interés en el paso 3.
Tu diagnóstico
Recomendaciones, orden de tu 20% y proyección
Cómo equilibrar tus bolsillos
El orden habitual para usar tu 20%
La mayoría de guías de finanzas personales usan este orden. Tú decides el tuyo.
Lo que suma tu 20% en el tiempo
| ESCENARIO | 10 AÑOS | 20 AÑOS | 30 AÑOS |
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Es una ilustración del interés compuesto con tres rendimientos anuales distintos. No es una promesa ni una recomendación: en la vida real hay años negativos.
Basada en la regla 50/30/20 del libro All Your Worth: The Ultimate Lifetime Money Plan (2005), de Elizabeth Warren y Amelia Warren Tyagi. Herramienta educativa, no es asesoría financiera.
Fondo de emergencia
El colchón que te protege de un imprevisto sin endeudarte ni vender inversiones.
Pago de deudas
Cuánto debes, cuánto te cuesta y cómo salir de ellas. Importes en .
Mi protección
Los seguros evitan que un imprevisto grande arruine tu plan. Toca lo que ya tienes cubierto.
Mis gastos
Anota lo que gastas y mira cómo vas frente a tu presupuesto. Importes en .
Añadir gasto
Lo que te dice tu mes
Presupuesto vs. real
Movimientos del mes
Gastos recurrentes
Marca un gasto como recurrente y cópialo al mes siguiente con un clic. Así no lo capturas cada mes.
Mis clientes
Solo ves a quienes decidieron compartir su plan contigo. Pueden dejar de compartirlo cuando quieran y, al hacerlo, dejas de verlos al instante.
| CLIENTE | ACTUALIZADO | PASOS | PATRIMONIO | EMERGENCIA | ALERTAS |
|---|
Mis metas
Casa, retiro, estudios, un viaje: ponle monto y plazo, y te decimos cuánto ahorrar al mes.
Usa un retorno prudente; cuanto más corto el plazo, menos conviene asumir riesgo.
Explorar activos
Catálogo de ejemplo para construir tu cartera. Pulsa "Añadir" para registrar una compra.
Test de perfil
20 preguntas, una a la vez, para conocer tu perfil de inversor y tu cartera ideal. No hay respuestas buenas o malas.
TU PERFIL
Herramienta educativa. No constituye asesoramiento financiero ni una recomendación personalizada de inversión. Los precios y retornos son valores de referencia ilustrativos; invertir conlleva riesgo de pérdida de capital. Privacidad · Términos · Seguridad · Mis datos